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🌿 保險好好聊
🎯 如何透過 Traditional IRA 轉換為 Roth IRA，達成合法免稅提領？
*為什麼要轉換到 Roth IRA？
Traditional IRA 是「延稅型」帳戶，帳戶成長雖免稅，但日後提款時，本金與利潤皆需課稅。
而 Roth IRA 是免稅型帳戶，只要符合一定條件，日後提款本金與利潤皆免稅。因此，許多保戶會選擇在收入較低或稅率較低的年份，先繳稅、把錢轉進 Roth IRA，為將來節稅做準備。
Ivy Yang
5月30日讀畢需時 3 分鐘
一個免費的處方折扣平台，能夠幫助您比較不同藥局的現金價格，有時候即使不透過保險，用 GoodRx 拿藥反而更划算。
跟您分享一個實用的小工具： GoodRx 。有時候保險雖然有在用，但如果遇到保險沒全額涵蓋、或某些藥物自費金額很高的情況，其實可以查查看 GoodRx 上的價格。 它是一個免費的比價網站和 App，不用加入會員、不用綁保險，有時候直接用它拿藥會比用保險還便宜。尤其是一些比較...
Ivy Yang
5月19日讀畢需時 1 分鐘
RMD 最新規則整理（2025 版）：該什麼時候提？怎麼算？錯過怎麼辦？
根據《SECURE 2.0 法案》，從 2023 年起，強制性最低分配（RMD）的年齡與規則都改了！本文幫您用最簡單的方式快速了解什麼時候該提、怎麼提、提不對怎麼補！ 📅 RMD 起始年齡與提領截止日 開始年齡從 72 歲延後到 73 歲（2023 起生效） 如果您在...
Ivy Yang
5月4日讀畢需時 2 分鐘
🎯 想提早準備退休生活？「4% 法則」是您的理財指南
一個簡單的退休公式，讓未來變得更可預測。 ✅ 什麼是「4% 法則」？ 在退休理財規劃中，「4% 法則」是一個廣為推薦的黃金準則。它的核心概念非常簡單： 退休後每年可從您的儲蓄中提領 4% 作為生活費用，以確保資產在整個退休期間穩定成長，不會提早用盡。 更棒的是，「4%...
Ivy Yang
2024年6月26日讀畢需時 2 分鐘
選擇不論大小，我都真心守護。
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