規劃服務

為您與家人的每個人生階段，找到合適的保障與規劃

從健康保險、紅藍卡、人壽保險，到退休收入與長期照護規劃，Ivy 以超過 15年的專業經驗，協助您釐清選擇、比較方案，做出更安心的決定。

用心傾聽、清楚說明，陪您為現在與未來做好準備。

個人退休計劃

讓今天的努力，成為未來安心退休的基礎。

退休規劃不只是選擇 IRA 或 401(k)，更重要的是根據您的工作型態、收入、稅務及退休目標，建立適合自己的退休策略。

Ivy 將協助您比較不同退休帳戶特色與優缺點，規劃退休收入來源，讓退休生活更有保障、彈性。

個人健康保險

找到真正適合您的健康保障，而不是最便宜的保單。

每個家庭的需求都不同。有人希望保費低，有人重視醫療網絡，也有人希望保留固定醫師。

Ivy 將依照您的預算、家庭狀況及醫療需求，協助比較不同保險公司的方案，讓保障與預算取得平衡。

Medicare 紅藍卡保障

即將滿 65 歲，不知道該怎麼開始？

Medicare 有許多選擇，每年的規則也可能調整。

Original Medicare、Medicare Advantage、Medigap、Part D 各有不同特色。

Ivy 將協助您依照醫療需求、醫師網絡及用藥情況，規劃最適合您的 Medicare 方案。

終身收入配置

退休後，每個月都有穩定收入，更安心。

退休最大的挑戰不是存多少，而是如何讓退休金陪伴您二、三十年的生活。

Ivy 將依照您的退休目標、生活需求與風險承受能力，協助規劃適合的退休收入策略。

家庭風險控制

守護家人，不只是今天，更是未來。

人生充滿變化。

適當的保障規劃，不只是降低經濟風險，更是對家人的一份承諾。

Ivy 將協助您建立完整保障架構，讓家庭在不同人生階段都能安心面對未來。

長期照護褔利

希望照顧家人，而不是成為家人的負擔。

隨著壽命延長，長期照護已成為退休規劃的重要一環。

提前準備，不只是保障自己，也能減輕家人的照顧壓力與財務負擔。

旅遊醫療協助

無論回台灣、探親或海外旅行，都多一份安心。

旅行途中最擔心的不是行程改變，而是突發醫療或意外。

Ivy 協助您了解旅遊醫療保障內容，讓您安心出發、放心回家。

中小企業健保方案

好的人才，值得更好的福利。

員工福利不只是成本，更是企業吸引人才、提升留任率的重要工具。

Ivy 協助企業建立符合預算與需求的團體福利方案，讓企業與員工共同成長。

我們如何協助您

第一步：了解您的需求

從家庭狀況、健康需求、預算到未來目標，Ivy 會先聽懂您真正重視的是什麼。

第二步：清楚比較合適的選項

將複雜的條款與差異整理成容易理解的重點，協助您看清保障內容、費用與限制。

第三步：協助申請與提供後續服務

從申請文件到保單生效，Ivy 都會提供細心協助。當人生階段或需求改變時，也能持續為您檢視與調整。

規劃不是一次到位，而是在不同的人生階段，把對的工具放在對的位置。

不確定該從哪一項開始？我們先聊聊。

每個家庭的需求都不同。歡迎預約諮詢，讓 Ivy 了解您的情況，協助您整理方向與找到適合您的保障。

預約諮詢致電 909-913-0123

📋 Ivy 建議

- 保險沒有最好的方案，只有最適合自己的規劃。

- 每個人的收入、家庭與醫療需求都不同，建議在做決定前先完整了解自己的選擇。

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保險服務由加州持牌保險機構 Ivy Yang Insurance Services 提供。本網站資訊僅供一般教育、交流與參考用途，不構成法律、稅務、會計或投資建議，亦不代表任何保險公司的保證或承諾。保險產品的供應、申請資格、保障內容、費用、核准及理賠結果，會因保險公司、所在地區及個人情況而異，並以保險公司的最終審核、保單合約與實際規定為準。

紅藍卡客戶提醒：我們所提供的資訊僅適用於我們在您所在地區代理的保險計畫。如需了解所有可用選項，請造訪 Medicare.gov 或致電 1-800-MEDICARE。